Идеи и Идеалы

Рассматриваются краткосрочные и среднесрочные экономические последствия специальной военной операции (СВО) РФ на Украине и западных экономических санкций. Анализируется экономическое развитие РФ в марте-июне 2022 года. Несмотря на короткий срок с момента начала СВО и действия экономических санкций, они уже оказали серьезное воздействие на российскую экономику. Произошло стремительное ухудшение многих обобщающих и отраслевых показателей. Особенно опасным с точки зрения среднесрочных последствий является ухудшения в инвестиционной сфере. Косвенным показателем тяжести экономического кризиса является впервые за постсоветский период засекречивание многих статистических и бухгалтерских данных.    

            При оценке среднесрочных последствий нынешнего экономического кризиса обращается внимание на структурные слабости сложившейся в последние 30 лет российской экономики, деградацию материального и человеческого капитала в этот период. Развитие страны сравнивается с движением корабля. Показывается, что вследствие дефектов корабля «Россия», в нынешнем его состоянии он не способен выдержать шторм, связанный с СВО и экономическими санкциями.

            Подробно анализируется экономическое и научно-техническое развитие СССР и РФ за последние 60 лет. Анализ показывает, что в этот период происходило почти непрерывное ухудшение почти всех важнейших экономических и научно-технических показателей, деградация интеллектуального потенциала. Таким образом, российское общество и государство сталкивается сегодня с последствиями ошибок и упущений последних 60 лет. Их преодоление требует огромных усилий и много времени.

Авторами статьи предпринята попытка продвижения концептуальных взглядов Вана Юнли – китайского ученого-экономиста, имеющего большой и авторитетный практический опыт, в российскую аудиторию специалистов международной валютно-финансовой сферы. Теоретическое обобщение успешной практики финансовой индустрии КНР и обоснование важности неотложного реформирования международной валютно-финансовой системы, представленные в книге Вана Юнли «Выбор Китая в колоссальных переменах мировой финансовой системы» стали основой данной статьи. В информативном переводе фрагментов книги, посвященных реформам международной валютной системы, выделены два направления: социальное позиционирование валютных финансов и реформирование международной валютной системы. В статье дан анализ основным проблемам, выявленным в результате стремительного развития финансов в Китае, и определены возможные пути их решения. Через рассмотрение отношений реальной экономики и виртуальной экономики, взаимосвязи валютных финансов и реальной экономики обосновывается цель развития финансового сектора: обслуживание реальной экономики, содействие экономическому развитию для создания большей экономической и социальной ценности. Представлена модель взаимодействия совокупной мощи и международного влияния страны – международного влияния валютных финансов страны и ее статуса в международной валютно-финансовой системе. Обращение к различным концепциям, объясняющим мировую экспансию американского доллара, приводит к выводу о необходимости проведения глубокой реконструкции Международного валютного фонда (МВФ). Дан подробный анализ истории становления, управления и реформирования МВФ, в результате чего выявлено его несоответствие мировым тенденциям развития. Показана роль Китая после глобального финансового кризиса 2008 г. и значимость юаня в валютной корзине. Представлена авторская позиция по превращению специальных прав заимствования (СДР) в сверхсуверенную мировую валюту. Отмечено, что обозначенными вопросами и проблемами Ван Юнли предугадал многие ситуации и события, которые сейчас происходят в мировой валютно-финансовой системе.

Привлечение финансов домохозяйств в экономику страны и грамотное управление личными финансами являются одной из задач государства. Вопросы рационального финансового планирования и минимизация рисков потери личного благосостояния остро стоят перед частными инвесторами. Независимое консультирование в области управления частным капиталом является посреднической деятельностью между финансовыми организациями и домохозяйствами. Независимое консультирование частных инвесторов – это один из инструментов в решении задач государства и вопросов инвесторов. В результате анализа деятельности инвестиционного советника в России и за рубежом, на примере США и Великобритании выявлено, что опыт перенимается из других стран, но в России реализован не полностью. В России основная часть независимых советников находится в «серой зоне», их деятельность не регулируется на уровне закона и саморегулируемых организаций в финансовой сфере. Поэтому предложен авторский подход по разделению деятельности инвестиционных советников, которые закреплены законом и независимых финансовых советников, в настоящее время действующих без какого-либо регулирования. Регулирующую и обучающую функции по независимым финансовым советникам необходимо возложить на СРО. Разделить виды деятельности независимых финансовых советников по оказанию образовательных услуг для широкого круга лиц и оказанию консалтинговых услуг в частном порядке без предоставления инвестиционных рекомендаций, но с определением риск-профиля инвестора. Ввести лицензирование по разным видам деятельности. Определить принципы тарификации услуг независимых финансовых советников. Предложенные шаги сделают деятельность по оказанию услуг независимого финансового консультирования домохозяйств прозрачной и понятной для регулирующих органов, инвесторов и тех, кто ее осуществляет или планирует выбрать в качестве будущей профессии. Это послужит привлечению частного капитала на финансовый рынок, снижению риска потерь благосостояния, выходу действующих советников из «серой зоны», а также сделает советников по личным финансам неотъемлемой частью инфраструктуры финансового рынка.